SAP ERP如何实现和银行系统的银企直连需求
银企互联是指银行系统和企业的ERP系统相联接，企业直接通过财务系统办理账户管理、转账支付等银行服务，并可根据需要自行在其财务系统中定制更多个性化功能的网上银行业务，是银行提供给高端客户的电子银行产品。为了满足企业高端客户对网上银行提出的个性化需求，进一步推进网上银行业务向纵深发展，银行推出了网上银行银企互联模式，这种新的网上银行业务模式是通过企业财务软件与银行网上银行系统的有机互联，整合银企双方的系统资源，从而带给企业安全简易实时个性化的网上银行服务。此次以SAP B1 ERP 系统和招商银行的CBS系统对接为例：招商银行CBS是招商银行自行设计开发的与网上“企业银行”紧密兼容的专业化资金管理平台系统。该系统结合新一代财资管理理念，围绕提升企业精细化管理和快速决策能力，多维度实施系统结构和流程整合，实现真正意义上的跨银行集团现金集中管理。此次接口项目的项目目标：将招商银行CBS与企业内部的SAP B1 ERP 系统连接，将费控系统和企业内部的SAP B1 ERP系统链接，构建财务收付款自动化业务流程。实现的财务需求的业务场景为：1.支持将SAP系统里的供应商的付款申请对接到资金系统。2.支持客户的回款对接到SAP系统。3.支持集团内部以及分子公司之间的资金划拨对接到SAP系统。4.支持集团的报销系统里员工报销对接到SAP系统。招商银行CBS资金系统和SAP集成开发：SAP里的供应商付款申请审核后实时同步到CBS系统进行对外付款，财务人员在CBS系统里进行二次审核，然后正式对供应商进行付款SAP定时接收CBS的付款流水生成SAP系统的付款单，同时自动生成付款凭证SAP定时接收CBS客户的付款流水，写入到SAP系统的收款流水单SAP系统自动匹配客户的流水信息，由财务人员复核并批量生成SAP的收款单，同时自动生成收款凭证如果由于客户的付款账户名称和SAP中的客户名称没有自动匹配上的，则财务人为核对相关信息，然后再进行二次匹配，然后再生成SAP的收款单，同时自动生成收款凭证中油优艺集团内部的资金调拨以及收付款，SAP定时自动获取银行流水信息，自动匹配会计科目等信息，由财务人员复核并批量自动生成SAP的财务凭证此次接口开发项目成果说明：1.将所有报销业务电子化，全面取消纸质报销单，节能环保2.根据中油优艺的财务管理要求自动生成SAP的费用报销凭证，大大减轻了财务人员的手工填制报销凭证的工作量和错误率3.集团资金统一管理，对外和对内的所有收付款凭证全部按照财务管理要求自动生成SAP的收付款及财务凭证，大大减轻了财务人员的手工填制收付款凭证的工作量和错误率。